Какой налог на купленную квартиру

Оглавление:

Налог на имущество при покупке квартиры

pokupka_kvartiry.jpg

Похожие публикации

Приобретение недвижимости – радостное событие в жизни каждого человека. Однако не следует забывать, что вместе с квартирой покупатель «приобретает» и ряд обязательств. Одним из них является уплата налога на имущество. Рассмотрим, как нужно рассчитывать налог на имущество при покупке квартиры в 2018 году.

Налог на имущество физических лиц и его расчет при покупке недвижимости

Базой по этому налогу является стоимость недвижимости (кадастровая или инвентаризационная), которая принадлежит налогоплательщику, а налоговым периодом – календарный год (ст. 402, 405 НК РФ). Ставка налога устанавливается субъектами РФ и может по отдельным категориям объектов достигать 2% (ст. 406 НКРФ). Льготы по имущественному налогу предусмотрены для определенных законом категорий граждан (ст. 407 НК РФ).

Понятно, что оформление сделок с недвижимостью редко проводится в последний день календарного года. Поэтому новому собственнику жилья обычно приходится платить налог на имущество при покупке квартиры за часть налогового периода, в котором она приобретена, равно как и продавцу следует уплатить налог за время владения до момента продажи. Порядок расчета в данном случае изложен в п. 5 ст. 408 НК РФ. При определении суммы налога продавцу и покупателю нужно исходить из количества полных месяцев, в течение которых объект находился в собственности каждого из них. Расчетную сумму налога за год нужно скорректировать на коэффициент, равный отношению числа полных месяцев владения объектом к количеству месяцев налогового периода (т.е. к 12 месяцам календарного года).

Если объект был приобретен до 15-го числа месяца включительно, то данный месяц считается полным, если после 15-го – месяц не учитывается при расчете коэффициента.

Иванов И.П. купил квартиру 14.04.2017 г. Кадастровая стоимость объекта – 1 млн руб., ставка налога на имущество, установленная в регионе для этой категории недвижимости – 0,1%. Т.к. квартира была куплена до 15 апреля, этот месяц нужно использовать для расчета. Таким образом, Иванов владеет квартирой в течение 9 месяцев 2017 года (апрель-декабрь). Коэффициент для расчета налога на имущество составит 9/12 = 0,75.

Сумма налога (Н), подлежащая уплате за 2017 г.:

Н = 1 млн х 0,1% х 0,75 = 750 руб.

Налог на имущество при покупке квартиры в ипотеку

Недвижимость стоит недешево, поэтому ее часто покупают за счет кредитных средств. Обычно в этом случае оформляется ипотека, т.е. приобретаемый объект передается банку в качестве залога по кредиту.

Пока долг полностью не погашен, права владельца жилья существенно ограничены. Без согласия банка он не может не только продать квартиру, но и сдать в аренду, прописать других жильцов и т.п. В этой связи иногда возникает вопрос: если во время действия ипотечного кредита права собственника настолько «урезаны», то нужно ли ему платить налог на имущество?

Однако, те, кто так рассуждают, забывают об одном существенном обстоятельстве. Ограничения права собственности, в т.ч. и связанные с ипотекой, не отменяют самого этого права.

Передав недвижимость в залог банку, заемщик все равно продолжает оставаться ее собственником, а значит – должен нести все соответствующие обязанности. Убедиться в этом можно, посмотрев на свидетельство о праве собственности на недвижимость или выписку из госреестра. В качестве собственника там будет указан гражданин – заемщик по ипотечному кредиту, а вовсе не банк.

Никаких специальных льгот по налогу на имущество, связанных с приобретением жилья в ипотеку, закон не предусматривает.

При покупке квартиры новый владелец обязан платить налог на имущество за ту часть периода (года), которую объект находился в его собственности. Доля определяется на основании количества полных календарных месяцев владения объектом. При покупке недвижимости с использованием ипотеки налог платится на общих основаниях.

Какие налоги нужно заплатить после покупки квартиры

Покупка жилья — это ответственное дело. И для совершения выгодной сделки необходимо разобраться во многочисленных нюансах. Одним из таковых является вопрос, какие налоги необходимо заплатить после покупки квартиры? Многие покупатели московской недвижимости считают, что затраты в этом плане могут быть солидными. Но это далеко не так.

Какие налоги нужно заплатить во время покупки квартиры?

Согласно российскому законодательству, продавец жилья должен уплатить 13% подоходного налога с продажи любой недвижимости. При этом данная недвижимость должна находиться в его собственности менее 3 лет. В противном случае, такая норма не действует.

Покупатель же, не облагается взносами. Ведь он и так тратит свои деньги. Но во многих ситуациях, продавая жилье, собственники предлагают покупателям оплатить подоходный налог за них. Эта норма действует только в случае с приобретением выгодной недвижимости или в случае, если покупатель не является юридическим лицом. Большие дополнительные расходы должны быть перекрыты хорошими характеристиками покупаемой квартиры.

Налоги после покупки жилья

Если вы уже купили квартиру и стали ее полноправным собственником, зарегистрировав права в установленном порядке, то вам необходимо уплачивать налог на недвижимость. Эта правовая норма вступила в силу с 2015 года. Она предписывает ежегодную уплату 1% от кадастровой стоимости объектов. Таковая стоимость гораздо ниже рыночной. Поэтому налог относительно небольшой. Средняя двухкомнатная квартира обойдется вам около 2000 рублей в год.

В данном случае, облагаются налогом не только квартиры, но и:

Стоит отметить, что налог на недвижимость 2015 для дорогостоящих объектов равен 2% от кадастровой цены. Дорогостоящей признается недвижимость стоимостью от 300 млн руб. и более. Таким образом, после покупки жилья вы не будете платить никаких налогов, кроме текущего сбора на владение недвижимость. А в некоторых случаях, заплатят деньги непосредственно вам.

Что такое налоговый вычет?

При покупке жилья вы терпите большие расходы. Поэтому можно рассчитывать на компенсацию от государства. Такая компенсация называется налоговый вычет. Ее могут один раз в жизни получить все граждане, имеющие официальный источник дохода.

Для получения налогового вычета необходимо зарегистрировать права на купленную квартиру и предоставить декларацию о доходах в налоговые органы за прошлый год. После чего, вы будете получать каждый год компенсацию своего подоходного налога, который удерживается с заработной платы. Такие выплаты в сумме не могут превышать 260 тысяч рублей. А воспользоваться ими можно только при покупке или строительстве жилья. Участие в долевом возведении зданий и приобретение квартир у родственников сюда не относится.

Остается добавить, что после покупки квартиры необходимо платить налог на недвижимость. Вы можете также уплатить подоходный сбор за собственника жилья, если это вам будет выгодно. А также, у вас есть шанс получить от государства до 13% стоимости купленной недвижимости в виде возвращения налога, уплачиваемого с официальной заработной платы.

Как уменьшить налог при продаже квартиры?

Добрый день! В 2011 году мама подарила мне квартиру по договору дарения. Сейчас я планирую продать эту квартиру за 1,2 млн рублей.

Должен ли я буду платить налог с дохода от продажи 13%, несмотря на то, что квартира у меня в собственности уже более 6 лет? И если должен, то как мне уменьшить облагаемую налогом сумму на 1 млн рублей — с 1 200 000 рублей до 200 000 рублей? Я слышал, что есть такая льгота, которую можно использовать один раз в жизни.

Дмитрий, по закону с любого дохода нужно платить налоги.

Государство считает, что деньги за проданную квартиру — тоже доход, с которого нужно заплатить налог 13%. Причем размер налога зависит от того, в каком году квартира стала вашей.

Если квартира в собственности до 2016 года, налогом облагается стоимость, указанная в договоре купли-продажи.

Если квартира в собственности после 2016 года, налогом облагается то, что окажется больше: стоимость, указанная в договоре, или кадастровая стоимость квартиры, умноженная на коэффициент 0,7 (в некоторых регионах понижающий коэффициент может быть меньше)

Но вы, Дмитрий, можете спать спокойно: при продаже своей квартиры никаких налогов вам платить не нужно. И вот почему.

Квартира у вас в собственности более 3 лет. Государство хочет, чтобы вы сначала пожили в квартире, а уже потом ее продавали. Поэтому оно освобождает от налога тех, кто владел ею по документам более 3 лет.

Это правило действует только в следующих случаях:

  • квартира куплена до 1 января 2016 года;
  • квартиру подарили близкие родственники (бабушки, дедушки, родители, братья, сестры, дети);
  • квартиру приватизировали или получили в наследство;
  • квартиру получили по договору пожизненного содержания с иждивением, когда вы в обмен на квартиру содержите ее бывшего собственника.

В любых других случаях, для того чтобы не платить с продажи налог, нужно быть собственником более 5 лет.

Поскольку квартиру вам подарила мама 6 лет назад, налог с ее продажи вы не платите.

Если вы обзавелись квартирой до 2016 года и владеете ею более 3 лет, платить налог при продаже не нужно 🎉

Даже если бы квартиру вам подарила в прошлом году троюродная бабушка, всё равно есть два способа уменьшить налог.

Если квартира стоит миллион или нет документов о расходах на покупку

Первый способ: вычесть из цены продажи 1 млн рублей и с оставшейся суммы заплатить 13% НДФЛ .

Если квартира стоит 1,2 млн рублей, налог заплатите с 200 тысяч: (1 200 000 Р − 1 000 000 Р ) × 13% = 26 000 Р НДФЛ

Расходы на лечение и обучение тоже уменьшают сумму налога с продажи квартиры, но только если эти расходы были в год продажи квартиры. Можно заявить социальный вычет в пределах лимита, но не возвращать 13%, а уменьшить налог.

Ознакомьтесь так же:  3 группа инвалидности размер льготы

Если квартира стоит миллион или меньше, то в бюджет вы не заплатите ни копейки. Воспользоваться этой льготой можно не раз в жизни, а раз в год, но с ограничением: даже если за год вы продадите две квартиры и на обе нет документов с потверждением расходов на покупку, «миллионный вычет» получите на обе квартиры вместе, а не на каждую в отдельности. То есть если в этом году вы продали две квартиры стоимостью по 3 млн, всё равно получите 1 млн вычета:

(3 000 000 Р + 3 000 000 Р − 1 000 000 Р ) × 13% = 650 000 Р НДФЛ

Если хотя бы на одну квартиру есть документы, можно заявить по ней вычет в размере подтвержденных расходов, а на на вторую — 1 млн.

Если купленная квартира дороже миллиона

Второй способ подойдет владельцам дорогих квартир. Здесь налог начисляется не на всю стоимость квартиры, а на прибыль, полученную от продажи.

Допустим, вы купили квартиру в новостройке за 6 млн рублей, сделали ремонт и через два года продали ее уже за 8 млн рублей. Если бы вы выбрали первый способ и уменьшили налогооблагаемую сумму на миллион, то заплатили бы налог с 7 млн рублей — это 910 тысяч рублей.

Гораздо выгоднее уменьшить налог на сумму, затраченную на покупку квартиры. Она указана в расписке между продавцом и покупателем, если платили наличными, или в платежке, если перечисляли деньги на расчетный счет продавца. В этом случае вы заплатите налог не с 7 млн рублей, а с 2 млн:

(8 000 000 Р − 6 000 000 Р ) × 13% = 260 000 Р НДФЛ

Эти вычеты действуют не только при продаже «вторички». Вы можете уменьшить налог, даже если продаете квартиру в недостроенной новостройке по договору уступки прав требования.

Налог можно уменьшить даже при продаже недавно купленной квартиры

Декларацию в налоговую вам подавать не нужно: квартира появилась у вас до 2016 года и вы владели ею более 3 лет. Декларация 3- НДФЛ заполняется в двух случаях: если квартиру приобрели до 2016 года и владели ею менее 3 лет или если квартиру приобрели после 2016 года и продали ее, не дожидаясь 5 лет.

Налог за купленную квартиру

Могут ли вернуть налог за купленную квартиру если я индивидуальный предприниматель.

Здравствуйте Если вы платите подоходный налог то конечно же вы можете вернуть подоходный налог оформив налоговый вычет в налоговой инспекции Спасибо за ваше обращение на наш сайт.

Как поступить, чтобы получить весь подоходний налог от покупки квартиры купленой в апреле 2012 г. за 1850000 руб. Я являюсь матерью одиночкой. Сейчас работаю. Согласно сданной в гни декларация по НДФЛ за период с 2012 г по 2016 г возврат подоходнего налога составил всего 116000 руб. Нужно ли мне увольняться с работы, чтобы не потерять индексацию к пенсии (работать неофециально) ?Мне можно получить возврат подоходнего налога за последние четыре года?

Здравствуйте, Если вы уволить с работы, вам вообще ничего будет возвращаться, суть налогового вычета, это возврат налога, которые вы сами оплатили в доход государства Желаю Вам удачи и всех благ!

Облагается ли налогом за купленную квартиру (на 3 доли) ребенок 7 лет?

Здравствуйте, Светлана. Налога на приобретение недвижимости в России не предусмотрено в принципе. Налог предусмотрен только в случае продажи недвижимости.

Здравствуйте! Если несовершеннолетний ребенок является собственником доли в квартире, то ребенок обязан оплачивать налог на имущество. До 18 лет за ребенка платят налоги родители.

Можно ли продать квартиру без 13-ти %налога, купленную в этом году, за ту же цену?

Доброго времени суток! Если квартира, которую продаете менее 3 лет в собственности, то нужно платить налог при продаже от суммы продажи.

ЗДравствуйте. Если в этом году куплена, то надо 5 лет ждать, чтобы не платить налог, однако если Вы продали, за цену, которую покупали, то дохода у вас нет, поэтому необходимо заполнить декларацию и предоставить ее в ФНС России.

Татьяна Михайловна, здравствуйте! В применении нового законодательства, если квартира была куплена в 2017 году, владелец, намеревающийся ее продать до 2022 года, должен будет уплатить 13-процентный налог с дохода. С уважением, Наталья Францева.

Добрый день! Да, можно, для этого вам необходимо в декларации по форме 3-НДФЛ указать величину ваших расходов вместо налогового вычета в 1 млн рублей. Произойдет взаимозачет. Декларация подается до 30 апреля.

Новые правила применяются в отношении той недвижимости, которая была приобретена в собственность физическим лицом после 1 января 2016 года. Ранее, для того чтобы доходы от реализации собственной недвижимости не облагались НДФЛ и не декларировались, минимальный срок владения имуществом должен был составлять три года. Но с 1 января 2016 этот срок применяется только в отношении того имущества, которое получено налогоплательщиком в наследство либо подарено членами семьи или близкими родственниками, а также в результате приватизации или передачи по договору пожизненного содержания с иждивением как плательщику ренты имущества. Но только в тех случаях, когда собственник, получивший квартиру одним из указанных способов, продержал ее в собственности не менее 3 лет. Кроме того, по новым правилам, введенным с 2016 года, собственники жилья, которое было получено не перечисленными выше способами, владевшие им более 5 лет, освобождаются от уплаты налога. Нужно понимать, что речь идет не о трех или пяти календарных годах, а о следующих друг за другом 36 или 60 месяцах соответственно. Еще одно изменение — теперь в расчет при уплате сбора принимается кадастровая стоимость жилья. Сам же налог теперь взыскивается с дохода, сумма которого не должна быть меньше 70% от кадастровой стоимости.

Могу ли оформить возврат налога за купленную квартиру в 2011 году, если я пенсионерка.

Добрый вечер. Если на момент приобретения квартиры вы работали и оплачивали налог по форме 2 НДФЛ в таком случае вы можете вернуть 13% налога. Хорошего приятного вечера.

— Здравствуйте, нет конечно, никакого возврата налога, вам не положено. Удачи вам и всего хорошего, с уважением юрист Лигостаева А.В. :sm_ax:

Добрый вечер. Если у Вас есть доход с которого Вы платите 13 %, тогда сможете получить налоговый вычет. Но если вы не работающая пенсионерка, то права на налоговый вычет у Вас нет.

Доброе время суток. Да, право на получение налогового вычета в размере 13% от стоимости приобретенного жилого помещения возможно получить при сдаче декларации в налоговые органы Если вы получали доходы, облагаемые НДФЛ.

Здравствуйте! Вы сможете вернуть налоговый имущественный вычет, если работаете сейчас, либо если работали последние три года.

Мы хотим купить квартиру в ипотеку, за 3 млн руб. Я получаю налог возврат за квартиру купленную мной в 2007 году за 1 млн. руб. Можно ли оформить квартиру на мужа полностью, если 500000 материнский капитал будет как первоначально взнос за квартиру. В случаи развода будет ли полагаться мне доля и моим детям по 1/4, если муж оформит нотариально обязательство, что после погашения ипотеки обязан переоформить на всех членов семьи в равных долях?

Даже если квартира Оформите полностью на мужу всё равно будет считаться что она находится в совместной собственности. Налоговая инспекция оформляет налоговый вычет на обоих супругов независимо от того кто указан как собственник.

Консультация юриста по телефону: 8800 505 9111. Звонок бесплатный.

Мы хотим купить квартиру в ипотеку, за 3 млн руб. Я получаю налог возврат за квартиру купленную мной в 2007 году за 1 млн. руб. Можно ли оформить квартиру на мужа полностью, чтобы получить налог возврат с 2 млн. руб, если 500000 материнский капитал будет как первоначально взнос за квартиру. В случаи развода будет ли полагаться мне доля и моим детям по 1/4, если муж оформит нотариально обязательство, что после погашения ипотеки обязан переоформить на всех членов семьи в равных долях?

Здравствуйте Да вы можете оформить эту квартиру на мужа но дело в том что пенсионный фонд не одобрит вам эту сделку с использованием материнского капитала потому что собственником будет являться ваш муж сначала Обратитесь за одобрением в Пенсионный фонд.

Здравствуйте, можете оформить ипотеку на судами квартиру тоже с выдачей нотариального обязательства выделить доли вам и детям. Удачи вам и всего наилучшего

Добрый день! Квартиру вы должны оформить на всех членов семьи, если оплату производите материнским капиталом, ваш супруг сможет получить налоговый вычет, но за минусом суммы материнского капитала Всего хорошего.

Здравствуйте! Да, Вы будете иметь право на долю в квартире, приобретенной за счет средств материного капитала. Супруг может получить вычет за минусом средств МСК.

Добрый день! Муж может получить вычет, если ранее не использовал своего права. Если при покупке квартиры был использован материнский капитал, доли он должен будет выделить вам и детям обязательно.

Облагается ли налогом продажа квартиры, которая купленна за жилищный сертификат?

Здравствуйте, при покупке недвижимости никакой налог платить не надо. Однако, вы будете платить ежегодно налог на имущество, установленный действующим законодательством. Удачи вам и всего наилучшего

Любая квартира, срок владения которой составляет менее 5 лет, при ее продаже подлежит налогообложению. Налог платится с суммы, превышающей 1 млн руб.

Как долго нужно платить налог за купленную квартиру (новостройку) и
за что еще нужно платить, кроме ком услуг?

Здравствуйте. Налог на купленную квартиру платится до тех пор пока квартира в Вашей собственности. Кроме ком. услуг и налога на имущество обязательных платежей нет.

Здравствуйте! Если Вы имеете ввиду налог на имущество, то Вы обязаны его платить, пока являетесь собственником этого имущества.

Юлия, добрый день! Налог исчисляется суммой — платить надо до полного ее погашения. Так же стандартная плата за электричество, коммунальные платежи, кап ремонт. В некоторых случая собранием жильцов назначаются дополнительные сборы. Всего Вам наилучшего!

Здравствуйте! Если Вы имеете ввиду налог на имущество, то обязаны платить налог на имущество до тех пор, пока собственником являетесь.

Ознакомьтесь так же:  Нотариальная доверенность на автомобиль стоимость

Можно ли получить налоговый вычет за квартиру купленную в 2016 году, если в 2007 подавала на налоговый вычет на другое жильё но получила по нему вычет единожды. То есть не допулучила. Могу ли анулировать ту подачу и выбрать выплату по этой квартире!

Здравствуйте налоговым вычетом можно воспользоваться только один раз в жизни Если вы им уже воспользовались то нельзя больше воспользоваться Если недополучили дополучайте.

Здравствуйте! Вы не сможете получить имущественный налоговый вычет, так как свое право на получение вычета уже использовали до 01.01.2014 г. Первый вычет аннулировать нельзя.

В 2005 г я получила возврат подоходного налога за купленную однокомнатную квартиру стоимостью 1 500 000 рублей. В текущем (2017) году я начинаю строительство индивидуального жилого дома на собственном земельном участке, который оформлен на меня. Я пенсионерка и не являюсь налогоплательщиком. В этом случае может ли мой муж, который ещё работает, получить возврат имущественного вычета (подоходного налога) за строительство дома? Напоминаю, что земельный участок оформлен на меня. Нужно ли в этом случае оформить договор на строительство на мужа.
P.S. Мой муж также получал возврат имущественного вычета за купленную 1-комнатную квартиру стоимостью 1 500 000 рублей в 2002 году. За ранее благодарна за ответ Елена.

Если ваш муж получил налоговый вычет в 2002 году в полном объеме, то более он не сможет получить имущественный вычет, поскольку он предоставляется Только один раз в жизни.

Здравствуйте. И Вы, и Ваш муж использовали свое право на налоговый вычет, которым обладают граждане только один раз. Таким образом, переоформление имущества не поможет.

Здравствуйте, уважаемый Посетитель! И Вы, и Ваш муж уже реализовали свое право на вычет, поэтому ничего получить не можете.

Как вернуть налог 13% за купленную квартиру, если я не работаю и мне ее купили?

Добрый день! В таком случае, к сожалению вернуть налог не получиться, если Вы не работаете, следовательно не являетесь плательщиком НДФЛ, то возвращать то по сути нечего, и так же если последние три года не работали, и так же не понятно, как Вам ее купили, либо сразу на Вас было оформление, либо же подарили в итоге.

Хочу получить возврат по налогу за купленую квартиру И вот узнала, что нужна расписка в получении денег покупателем. Расписка есть, но не заверена нотариусомюБудет ли она действительна.

Нотариальное заверение расписки в данном случае не обязательно; «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)» от 30.11.1994 N 51-ФЗ (ред. от 28.03.2017) «»ГК РФ Статья 408. Прекращение обязательства исполнением Позиции высших судов по ст. 408 ГК РФ «>>>» «»1. Надлежащее исполнение прекращает обязательство. «»2. Кредитор, принимая исполнение, обязан по требованию должника выдать ему расписку в получении исполнения полностью или в соответствующей части. Если должник выдал кредитору в удостоверение обязательства долговой документ, то кредитор, принимая исполнение, должен вернуть этот документ, а при невозможности возвращения указать на это в выдаваемой им расписке. Расписка может быть заменена надписью на возвращаемом долговом документе. Нахождение долгового документа у должника удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение обязательства. При отказе кредитора выдать расписку, вернуть долговой документ или отметить в расписке невозможность его возвращения должник вправе задержать исполнение. В этих случаях кредитор считается просрочившим.

Расписка в данном случае подтверждает факт получения денежных средств продавцом. Удостоверять ее у нотариуса не требуется, расписка имеет юридическую силу.

Облагается ли налогом продажа квартиры, купленной в 2015 году за 2 млн. рублей и продаваемой сейчас за 1 млн. 500 тыс. рублей. Т.е. гораздо дешевле?

Добрый день! Не не облагается, но надо правильно подать декларацию по итогам года, указав в качестве имущественного вычета не 1 млн. рублей, а фактические затраты, которые предшествовали продажи. Приложить к декларации погашенный договор купли-продажи, в котором видны Ваши затраты в 1 500 000 руб. 9 заберите его из Росреестра после регистрации сделки). Ст. 220 Налогового кодекса ч.2.

При составлении декларации по форме 3-НДФЛ Вы можете указать вычет при продаже в размере фактически понесенных и документально подтвержденных расходов на покупку квартиры и приложить копии документов, подтверждающих покупку квартиры (договор и обязательно копии платежных документов) 220 НК РФ.

Могу ли я получить 13%налог за купленную квартиру если я на пенсии?

Доброго времени суток! Пенсионер может получить имущественный налоговый вычет за покупку квартиры, если он работал предшествующие 3 года до покупки.

Можем ли мы претендовать на возврат налога за покупку кооперативной квартиры. Купленной в 1991 году, по новым законам.

Если по расходам на приобретение данной квартиры имущественный вычет не получали, сейчас работаете либо являетесь неработающим пенсионером, но работали в 2014-2016 годах, то можете получить вычет по расходам в пределах 2 млн руб. Ст.220 НК РФ.

Можно ли вернуть подоходный налог 13% за купленную квартиру. При покупке первой квартиры в 2004 году я получила возврат подоходного налога всего 260,0 тыс. рублей, так как данная квартира находилась в долевой собственности. Я получила от 1/3 доли. В 2011 году я приобрела отдельное новое жильё. Вот на неё я могу ещё получить возврат подоходного налога?

Добрый день! Не можете сразу по двум основаниям. 1. Дважды вычет получить нельзя 2. Пропущен трехлетний срок Благодарим за обращение, желаем удачи!

В 2000 году вернул налог за купленную квартиру.
В 2017 купил дом. Могу ли я снова вернуть подох. Налог.

Добрый день! К великому сожалению, получить налоговый вычет вы не сможете, так как ранее вы использовали свое право на получение вычета.

Я за купленную квартиру 3 года назад получила имущественный налог в размере 230 т. Сейчас я эту кв. продаю и покупаю другую. Имею ли я право получить оставшиеся 30 т. имущественного налога? Спасибо.

Здравствуйте. Да вы имеете право получить оставшеюся сумму. Вам нужно будет подать соответствующие документы в налоговую инспекцию.

Я за купленную квартиру 3 года назад получила имущественный налог в размере 230 т. Сейчас я эту кв. продаю и покупаю другую. Имею ли я право получить оставшиеся 30 т. имущественного налога? Спасибо Если вы получили вычет после вступления закона, то можете добрать до 260 т.р.

Нужно ли платить налог за квартиру, купленную 2 года назад.

Если вы не освобождены от налогообложения недвижимости в соответствии с положениями Налогового Кодекс, то платить налог на недвижимость вам необходимо. Обратитесь с соответствующим запросом в налоговый орган по месту вашей регистрации для получения подробного разъяснения по вашему вопросу. Заявление доставьте нарочно под роспись на вашем экземпляре или отправьте заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении. Это необходимо для того, чтобы в дальнейшем не возникло проблем с оплатой налогов, штрафов и пени. Решить Ваш вопрос можно с юридической помощью. Всегда рад Вам помочь!

Конечно, налог на имущество начисляется с момента регистрации права собственности. Удачи Вам и всего всего всего всего самого наилучшего.

За одну квартиру налог плачу. А на вторую купленную 2 года назад в другой области, налог не приходит. Ее площадь меньше 20 метров кв. Должен ли я за нее платить налог, ведь и в первой квартире я не оплачиваю 20 м. кв.
С уважением.
Татьяна.

Налоговая льгота предрставляется только на одну квартиру, поэтому лучше заплатить налог. Удачи Вам и всего всего самого наилучшего.

Ответьте пожалуйста, на такой вопрос, какой налог я должна заплатить за купленную мной квартиру, если я уже заплатила налог государству 13% с зар. платы, которую копила на квартиру. Сколько я еще должна платить за мою квартиру? И почему?

Ничего Вы платить за покупку квартиры не должны. Наоборот у Вас есть право вернуть имущественный налоговый вычет. Удачи Вам и всего самого наилучшего.

Здравствуйте. Налог на имущество платят все собственники работающие в нашей стране. Один раз в год. В этом году до первого декабря. Сумма налога насчитывается из кадастровой стоимости квартиры. Обратитесь в налоговую там точно подскажут.

Отказали в возврате налога, купленной квартиры в апреле 2013 года.3 ндфл подали в мае 2016 года, заявление сразу не приняли, приняли только в сентябре. Позвонили по телефону, после подачи заявления, через неделю. Законно ли это?

Не законно. Срок начинается с 1 января 2014 года по 31 декабря 2017 года

Какую причину указали при отказе от возврата налога? Подать документы для вычета Вы вправе в любое время, сроком ваше право не ограничено. Главное — Вы должны работать и платить НДФЛ. Если Вы хотели получить вычет за 2013 г, Вы должны были подать декларацию до 30.04.2016г. Подавайте декларации за 2014, 2015гг. У работодателя можете получить вычет за 2016г.

Как вернуть подоходный налог за квартиру купленную в 2000 году, участие в долевом строительстве, какие документы необходимо собрать.

свидетельство о праве собственности, договор КП, документ подтверждающий оплату, справка 2ндфл , декларация 3ндфл,справка о р/сч из банка,(можно копию сберкнижки)., если ипотека—тогда договор с банком.

Здравствуйте В налоговом кодексе РФ не указан срок ограничения по обращению налогоплательщиков в налоговые органы за получением имущественного налогового вычета после возникновения права на его получение. Но другое по периодам уплаченных налогов, которые предполагается вернуть. Возвращаемая сумма имущественного вычета — это налог на доходы физических лиц, который работодатель удержал из заработка и перечислил в бюджет. Согласно п. 7 ст. 78 Налогового кодекса РФ — заявление о возврате налога может быть подано в течение трех лет со дня уплаты указанной суммы. Таким образом -Вычет можно получить хоть когда, но с налога уплаченного работодателем в период подачи декларации. Обращайтесь в ИФНС

Квартира купленная за 2500000, будет облагаться налогом или не если в собственности более 5 лет.

Здравствуйте! Если в собственности более трех лет, то НДФЛ не возникает. Изменения с 01.01.2016г. Вас не касаются.

Первый раз я получила налог за купленную квартиру до 2014 года, сейчас приобрела другую могу ли я воспользоваться еще раз этим правом, первая квартира у меня была купленна за 370 тыс.

Ознакомьтесь так же:  Доверенность на продажу квартиры в казахстане

Здравствуйте, нет, к сожалению, не можете.

Мужем была купленная квартира в 2011 году за 1217 т.р. Он получил возврат подоходнего налога. В 2016 году жена неработающая в возрасте 53 лет купила квартиру (стоиомсть 1400 т.р.). Возможно ли получить возврат подоходнего налога мужу (остаток)?

Налог при покупке недвижимости. Надо ли платить подоходный налог

Приобретение недвижимости – событие, несомненно, радостное, однако, находясь в состоянии эйфории от покупки, стоит выяснить, нужно ли платить налог при покупке квартиры, или же новое жилье не влечет за собой возникновения у его владельца новых обязанностей.

В этой статье мы не только найдем ответ на этот вопрос, но и

  • изучим существующие льготы, которыми может воспользоваться покупатель квартиры;
  • узнаем, когда приходит налог на квартиру после покупки;
  • выясним, что ждет покупателя недвижимости при использовании ипотеки и мат. капитала;
  • поймем, взимается ли подоходный налог при обмене квартир.

Налоговые обязательства, возникающие при покупке жилья

Хотелось бы сразу, не вдаваясь в тонкости действующего законодательства, успокоить тех, кто уже купил новое жилье и тех, кто только собирается совершить такую сделку.

Платить налог при покупке квартиры или при покупке дома с земельным участком не нужно – все обязанности по расчетам с налоговой службой ложатся на того человека, который продал недвижимость.

Ему, в соответствии с п.17.1 ст. 217 НК РФ, придется уплатить налог 13 процентов на купленную квартиру (за исключением случаев, когда жилье находится в собственности более трех или пяти лет – на это указывают положения ст. 217.1 НК РФ; в этой же статье дается полный перечень оснований, при которых используется минимальный срок, равный трем годам).

Кто должен платить налог на недвижимость

Освобождение от обязанности по уплате налога при покупке дома или квартиры вовсе не означает, что владелец жилья больше ничего не должен государству. Именно поэтому нужно знать, какой налог платится, если покупаешь квартиру.

Уже с первого года владения жилым помещением приобретатель должен платить налог на недвижимость. Ответ на вопрос о том, когда платить налог на квартиру после покупки, содержится в п. 1 ст. 409 НК РФ, согласно которому оплатить задолженность необходимо до 1 декабря года, следующего за годом, в котором была приобретена квартира.

Например, при покупке жилья в ноябре 2016 года, оплатить налог за неполные два месяца, на протяжении которых она находилась в собственности у нового владельца, придется до 01.12.2017.

Однако, и этот налог могут платить не все собственники жилья. Ст. 407 НК РФ устанавливает перечень категорий граждан, которые освобождаются от обязанности по внесению платежей в бюджет. К ним относятся:

  • инвалиды I и II групп, а также лица, получившие инвалидность еще в детстве;
  • участники ВОВ;
  • бывшие военнослужащие, общая продолжительность военного стажа которых превышает 20 лет;
  • пенсионеры;
  • иные категории граждан.

Оформить льготу можно только для одной квартиры. Если в собственности у человека имеется несколько жилых помещений, избавиться от обязанности по уплате налога можно только по одному из них. Если же приобретенное жилье является первым и единственным, то налог на купленную квартиру пенсионерам или другим льготникам платить не придется.

Налоговые вычеты: что это такое

А теперь поговорим о том, что же такое налоговые вычеты, кто имеет право на их получение и сколько денег можно вернуть?

Как мы уже выяснили, налог при покупке недвижимости ее новый владелец платить не обязан. Более того, в ст. 220 НК РФ, законодатель устанавливает его право на получение так называемого имущественного налогового вычета.

Налоговый вычет – это сумма, на которую уменьшается размер облагаемого НДФЛ дохода налогоплательщика. Максимальный размер такой льготы, предоставляемой при покупке жилья, составляет 2 000 000 рублей. Также дополнительно возможен возврат с суммы 3 000 000 в том случае, если объект недвижимости или земля, расположенная под ним, были приобретены на средства, полученные по целевому кредиту.

Однако тому, кто платит налог, при покупке квартиры не стоит рассчитывать на то, что налоговики вернут именно указанную сумму. Получить наличными можно только 13% от нее, т.е. 2 000 000 * 0.13 = 260 000 рублей.

Порядок получения имущественного вычета

Возврат средств осуществляется не единовременно, а постепенно. Рассмотрим порядок получения вычета при покупке квартиры стоимостью 3 120 000 рублей в 2014 году налогоплательщиком с ежемесячным доходом в 20 000 рублей.

Определяем сроки отчетности

При этом важно учитывать, что за 3 года можно подать декларацию только в том случае, если квартиры была куплена 3 года назад. Если бы в нашем примере гражданин купил жилье в 2016 году, то он мог бы подать только одну 3-НДФЛ в 2017 году.

Единственным исключением из правила являются пенсионеры. Для них существуют особенные, льготные условия для возврата подоходного налога при покупке недвижимости.

А вот если бы наш гражданин «вспомнил» о полагающейся ему налоговой льготе в 2018 году, то в этом случае он бы мог оформить декларации 3НДФЛ за 2015, 2016 и 2017 года.

Считаем сумму дохода

Для того чтобы оформить вычет, нужно рассчитать его размер и сумму налога, подлежащую выплате. Для этого определяем сумму заработка за каждый год работы:

  • в 2014 году: 20 000 * 12 = 240 000 рублей;
  • в 2015 и 2016 годах – аналогичная сумма.

Этот пример расчета является упрощенным: очевидно, что на практике и сумма дохода не может быть одинаковой в каждом месяце на протяжении трех лет, и не все получаемые средства облагаются НДФЛ.

Чтобы рассчитать точную сумму полученного дохода, нужно взять в бухгалтерии справку 2-НДФЛ – в ней указаны и суммы средств, перечисленных налогоплательщику, и размер уже примененных вычетов, и сумма удержанного налога. На основании этой справки составляется декларация 3-НДФЛ, по мере подготовки которой определяется размер средств, подлежащих возврату.

Ну а мы вернемся к нашему упрощенному расчету.

Считаем уплаченный НДФЛ

Определим сумму уплаченного налога:

  • в 2014 году – 240 000 х 0,13 = 31 200 рублей;
  • в 2015 и 2016 годах – аналогичная сумма.

Всего за три года наш налогоплательщик заплатил 31 200 * 3 = 93 600 рублей налога. Именно эти средства он сможет вернуть, оформив все необходимые документы.

Определяем остаток к возврату

Определим остаток, который можно будет вернуть в дальнейшем. Для этого из 260 000 рублей (максимально возможный размер возврата) вычтем 93 600 рублей (те деньги, которые уже вернула налоговая). Получим 166 400 рублей.

Эти деньги можно будет вернуть уже после того, как у покупателя жилья вновь появится доход, который облагается налогом. К примеру, через год.

Оформить возврат можно двумя способами:

  • через налоговую, дождавшись окончания очередного года;
  • через работодателя, предоставив ему документы, подтверждающие право на получение льготы – в этом случае налог с зарплаты попросту не будет удерживаться.

Освобождение от подоходного налога при покупке квартиры будет действовать до тех пор, пока общая сумма возврата не составит 260 000 рублей.

Если используется материнский капитал

Принятие закона о выплате денежных средств всем семьям, в которых родился (или был усыновлен) второй ребенок, позволило миллионам российских граждан улучшить свое жилищное положение без излишней нагрузки на семейный бюджет.

Однако, многих новоиспеченных родителей, которые решились на приобретение собственной квартиры, интересует вопрос в том, нужно ли платить налог с материнского капитала при покупке жилья. И в этом случае ответ однозначен – нет, вносить в бюджет налоговые платежи не нужно.

Также не получится использовать налоговый вычет со средств материнского капитала: оформить льготу можно только на личные средства налогоплательщика, которые были затрачены на покупку жилья.

Рассмотрим порядок расчета размера такого вычета на простом примере.

Пример. Допустим, квартира стоит 2 125 000 рублей, из них 453 026 рублей были оплачены средствами материнского капитала. Максимальный размер имущественного налогового вычета составляет 2 000 000 рублей. Однако в полном объеме воспользоваться им не удастся – налогоплательщик сможет оформить возврат НДФЛ только с суммы, которая рассчитывается следующим образом: 2 125 000 – 453 026 = 1 671 974 рублей.

Переуступка требования: кто платит налог

Переуступка требования возникает в том случае, если продаваемая квартира находится в залоге у банка и покупатель приобретает не право собственности на нее, а обязанность по выплате долга кредитной организации. Только после того, как все средства будут выплачены, право на жилье переходит покупателю.

В том случае, если осуществляется продажа квартиры по переуступке прав, налоги должен уплачивать только продавец жилья. Причем базой для расчета их размера будет разница между стоимостью квартиры на момент заключения договора кредитования и на момент ее продажи.

А вот с покупателя налог при покупке квартиры в данном случае не взимается.

Покупка квартиры в ипотеку

Налог с покупки квартиры в ипотеку, как и в других случаях, не уплачивается. Более того, несмотря на наличие ипотечного кредита, покупатель может использовать все льготы по подоходному налогу при покупке квартиры, и даже увеличить максимальную сумму возврата на 390 000 рублей, вернув часть средств с уплаченных процентов.

Налогообложение операций по обмену жилья

Еще одна ситуация, которая нередко возникает на практике и требует разъяснения, – налогообложение сделок по обмену недвижимости. В этом случае заключается договор мены, соответственно, никаких доходов стороны сделки не получают.

Нужно ли платить налог при обмене квартиры, или оформление такого соглашения автоматически освобождает владельцев квартир от обязанности по уплате налога? Давайте найдем ответ и на этот вопрос.

Ст. 567 ГК РФ приравнивает договор мены к договору купли-продажи. Тем не менее, налог при обмене недвижимости уплачивается лишь в том случае, если стоимость одного жилья, переданного по данному соглашению, превышает стоимость другого жилья. Причем налог будет взиматься не со всей стоимости жилья, а лишь с суммы доплаты.

Теперь вы знаете, платит ли покупатель налог при покупке квартиры, какие льготы он может получить от государства в этом случае, и чему равен размер налога, который уплачивает продавец жилья.