Расписка мошенничество

Взыскание долга путем возбуждения дела о мошенничестве

Первоначально человек взял (лично) в долг денежные средства (в валюте, эквивалент более 2 млн руб в текущий момент) на цели создания предприятия пообещав вернуть деньги из прибылей. Данное обещание оформлено было в виде электронного письма-расписки. Давшего в долг взял соучредителем компании, как и еще одного человека, у которого так же получил деньги.

Предприятие было создано (ООО), но не работало, ничего не делало, а деньги заемщиком были потрачены на собственные цели.

Ситуация тянулась более года, перспектив в вопросе нет.

Заемщик от личного долга не отказывается, за прошедшее время написал расписку по форме в подтверждение имеющегося долга с указанием срока, когда обещает вернуть. Затем трижды были написаны расписки с переносом срока возврата.

Никаких действий к возврату долга заемщик не предпринимает (кроме переписывания расписок). Имущества у него нет, на возврат точно не хватит, но есть возможность одолжить в довольно состоятельной семье (что в текущее время он делать не хочет).

Возможно ли в данной ситуации заявить в полицию о мошеннических действиях Заемщика и завести на него уголовное дело в целях принуждения к возврату?

Ответы юристов (18)

Здравствуйте. Заявление- можно написать, но скорее всего будет отказ в возбуждении дела. Расписки он вам пишет- от долга не отказывается. При этом платить ему нечем. Предприятие — почему не работает неизвестно (само по себе это не будет мошенничеством). У вас в принципе гражданские отношения и долги придется взыскивать только через суд, а дальше как то пытаться взыскать через приставов хоть что то.

Лучше это делать щас, иначе он может подать на банкроство и тогда вы с него уже врятли что то в принципе получите.

Есть вопрос к юристу?

Здравствуйте, написать конечно можно, но смысла нет, так как в описанной ситуации состава претупления нет. Это гражданско-правовые отношения. В возбуждении дела откажут. Можно только для цели большей мотивации заемщика в выплате, может и напугается. А так вернуть деньги можно в судебном порядке. Пишите иск — обращайтесь в суд.

Уточнение клиента

А как на счет мошенничества — взял денег, ввел в заблуждение, обманул на счет бизнеса, ничего не делал, деньги потратил?

Цель — именно напугать уголовным делом и арестом/реальным сроком в тюрьме: стимулировать его одолжить деньги в семье состоятельных родственников и вернуть долг.

Иного имущества для возврата денег у заемщика нет.

Перспективы взыскания денег в обычном порядке не вижу.

19 Января 2016, 15:43

Алекс, добрый день. Обратиться Вы конечно можете. В перспективе если, в ходе проверки Вашего заявления будет установлено, что лицо, получило от Вас деньги без намерений их возврата, будет возбуждено уголовное дело по факту мошенничества.

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, —

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.

Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Однако, имейте ввиду, что сам факт возбуждения уголовного дела, равно как и последующее осуждение лица — не является основанием для возврата Вам долга. Даже в рамках возбужденного дела, Вам придется выступить с гражданским иском о его взыскании.

К сожалению, в данной ситуации уголовное дело возбуждать не станут, т.к. умысла на хищение денег не просматривается. Тут только один путь — идти в суд с требованием о взыскании суммы задолженности. Потом добиваться исполнения через службу судебных приставов.

Какой-либо формы понуждения родственников к возврату этого долга (кроме моральной) юридически не существует.

Заявить в полицию для оказания некоторого морального воздействия можно, а может быть и нужно. Но никакой юридической перспективы у этого заявления я не вижу.

Состава такого преступления как мошенничество в данном случае не усматривается, так как действия заемщика не образуют хищения. Кроме того, лицо, как вы указываете, действительно создало ООО, неоднократно выдавала вам расписки. То есть лицо с самого начала намеревалось возвратить вам денежные средства, то есть отсутствует такой признак хищения как безвозмездность.

Статья 159. Мошенничество
(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — Примечания. 1. Под хищением в статьях настоящего Кодекса понимаются совершенные с корыстной целью противоправные безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившие ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества.

Вам следует урегулировать этот конфликт путем предъявления гражданского иска в суд общей юрисдикции, предварительно направив претензию о погашении долга вашему контрагенту. В претензии установите срок для погашения, по истечении которого обращайтесь в суд.

Заявление Ваше принять обязаны, но с большей долей вероятности в возбуждении уголовного дела будет отказано.

Статья 159. Мошенничество
[Уголовный кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 159]
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

На мой взгляд никакого мошенничества здесь нет. Вас никто не обманул и не злоупотреблял доверием, ну не пошел у человека бизнес… это чисто гражданско-правовые отношения. Подавайте исковое заявление в суд о взыскании долга.

Возможно ли в данной ситуации заявить в полицию о мошеннических
действиях Заемщика и завести на него уголовное дело в целях принуждения к возврату?

Подача заявления в полиции о проверке в совершении преступления может быть подано при любых условиях.

Далее будет совершена проверка обстоятельств дела на наличие состава преступления:

Статья 159. Мошенничество
(в ред. Федерального закона от 08.12.2003 N 162-ФЗ)
1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, — наказывается
штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной
платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо
обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо
исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением
свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до
двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы
на срок до двух лет.

Однако, на практике, Вы получите отказ в возбуждении Уголовного дела.

В любом случае, чтобы получить обратно денежные средства, переданные в долг, Вам необходимо обращаться с гражданским иском по взысканию задолженности.

Шелковая Наталья Николаевна

Это не образует состав преступления, так как он не отказывается от долга.

Для цели стимулирования обращение с заявлением в полицию смысл есть.

Но будьте готовы к отказу.

Возможно, могут возбудить при условии, что будет установлен факт злоупотребления доверием (как один из элементов состава мошенничества).

Под злоупотреблением доверием, постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» рассматривается:

Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.
Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Перспективы возбуждения, возможны. Но — это не означает автоматического возврата Вам долга

В исковом заявлении можете так же требовать от заемщика уплаты процентов в соответствии со следующей статьей ГК РФ

Статья 811. Последствия нарушения заемщиком договора займа
1. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.
2. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Он доверием у вас не злоупотреблял. Попросил- вы дали, расписку составил. Бизнес- мог и не пойти, мог не приносить прибыль — это не мошенничество. Состава 159 ук не получается.

Ознакомьтесь так же:  Заявление работодателю на пособие по беременности и родам

Исключение — только как то доказать что у него изначально не было намерения их возвращать — однако- раз он написал расписки, продлевал сроки — от долга не отказывается ( просто платить нечем) — это будет доказать крайне сложно

Цель — именно напугать уголовным делом и арестом/реальным сроком в тюрьме: стимулировать его одолжить деньги в семье состоятельных родственников и вернуть долг.
Алекс

Напугать- конечно можно попробовать — но отказ он увидит — на этом наверное все и закончиться.

Если он у Вас взял в долг и при этом написал расписку, то это гражданско-правовые отношения. Если Вы напишете заявление, то Вам именно с такой формулировкой и откажут в возбуждении уголовного дела.

Даже если уголовное дело будет возбуждено (теория), то Вам необходимо будет подавать в рамках уголовного процесса гражданский иск, который будет рассмотрен при фактическом рассмотрении уголовного дела. То есть, по срокам это никак не ускорит процедуру. Разница только в том, что доказывать за Вас все будет следователь.

Соответственно, если денег у него, то возбуждение уголовного дела также Вам ничем не поможет.

При этом, с электронной распиской и передачей денег наличными, вообще могли бы быть проблемы при взыскании.

Если сейчас есть письменные расписки и они грамотно составлены, то взыскание долга в суде будет не сложным. Подавайте на него иск в суд о взыскании долга, так сможете хоть что-то получить.

Добрый день.Заявление подать можно.В действиях заемщика усматриваются признаки состава преступления, предусмотренные ст.159 УК РФ Мошенничество.

В случае возбуждения уголовного дела и направления дела в суд, вы можете договориться с заемщиком, что в случае уплаты долга напишите ходатайство о прекращении уголовного дела в связи с примирением с потерпевшим

Условиями прекращения дела являются (ст.76 УК и ст. 28 УПК РФ):
1. совершение преступления впервые.
2. примирение с потерпевшим (он должен согласиться на примирение либо сам заявить ходатайство об этом)
3. заглаживание вреда любым способом.
Однако решение о прекращении в любом случае -это право, а не обязанность суда.

Так, что пожалуй это единственный способ надавить на заемщика.

Хотя возможно он понадеется на получение условного срока и не захочет идти на выплату долга.

Необходимо будет доказывать, что данное лицо изначально не собиралось возвращать вам долг, при этом фиктивно создало ООО.Также на деньги заемщика приобретались личные вещи, при этом человек не имея дохода каким образом собирался вернуть долг?

Приведу в качестве примера:

Апелляционное определение Московского городского суда от 20.10.2015 по делу N 10-13222/2015

Р., ранее не судимый,
осужден по ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29 ноября 2012 года N 207-ФЗ), к 3 годам лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.
Р. признан виновным в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, в особо крупном размере.
Судом установлено, что Р., имея умысел на хищение чужого имущества в особо крупном размере — денежных средств, принадлежащих С., с целью личного незаконного обогащения, путем злоупотребления доверием С., с которым был знаком более 10 лет, убедил последнего передать ему под предлогом займа со сроком возврата 08 февраля 2013 года денежные средства в размере 25.149.840 рублей. В качестве мнимого обеспечения полученных им от С. денежных средств, заранее не имея намерения к их возврату, предложил потерпевшему заключить с ним предварительный договор купли-продажи N 77 АА 7608977 от 30.10.2012 года 29/50 доли квартиры, расположенной по адресу: «. «, и принадлежащей ему, на получаемую им от С. сумму, эквивалентную 300.000 долларов США и равную 9.431.190 рублей, а также предварительный договор купли-продажи «. » от 30.10.2012 года 1/2 доли квартиры, расположенной по адресу: «. «, и принадлежащей ему, на получаемую им от С. сумму, эквивалентную 500.000 долларов США и равную 15.718.650 рублей. Р. 30 октября 2012 года в период с 11 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь около офиса нотариуса г. Москвы расположенного по адресу: «. «, получил от С. денежные средства в размере 25.149.840 рублей со сроком их возврата не позднее 08 февраля 2013 года, заранее не намереваясь исполнять свои обязательства. В качестве мнимого обеспечения заключил с С. предварительный договор купли-продажи «. » от 30.10.2012 года 29/50 доли квартиры, расположенной по адресу: «. «, и принадлежащей ему, на сумму, эквивалентную 300.000 долларов США и равную 9.431.190 рублей, который был удостоверен И., временно исполняющей обязанности нотариуса города Москвы У., и предварительный договор купли-продажи «. » от 30.10.2012 года 1/2 доли квартиры, расположенной по адресу: «. «, и принадлежащей ему, на сумму, эквивалентную 500.000 долларов США и равную 15.718.650 рублей, который был удостоверен И., Согласно предварительных договоров купли-продажи долей квартир, Р. должен был не позднее 08 февраля 2013 года подготовить все документы и подписать с С. основные договора купли-продажи на доли квартир, что предусматривалось в случае не возврата им денежных средств. В тот же день, то есть 30 октября 2012 года, в подтверждение оплаты по вышеуказанным договорам, передал С. расписку о получении им денежных средств от С. на сумму в размере 9.431.190 рублей, что эквивалентно 300.000 долларов США, и расписку о получении им денежных средств от С. сумму в размере 15.718.650 рублей, что эквивалентно 500.000 долларов США, которые были переданы ему потерпевшим после удостоверения договоров. Р. получив в свое личное распоряжение денежные средства, принадлежащие С., их последнему не вернул ни в срок до 08 февраля 2013 года, ни после этого, а от заключения: — основного договора купли-продажи на 29/50 доли по адресу: «. «, которая являлась гарантом обязательств перед С. по возврату денежных средств уклонился, оформив 20 марта 2013 года долевую собственность квартиры (29/50 доля в праве) по адресу: «. «, на свою мать Р., переоформившую ее затем на свою несовершеннолетнюю внучку Р., как и уклонился от заключения основного договора купли-продажи на 1/2 долю квартиры по адресу: «. «. Кроме того, 01 августа 2013 года под залог той же доли, той же квартиры по адресу: «. «, заключил договор займа на сумму 300.000 долларов США со сроком исполнения взятых по нему на себя обязательств до 31 июля 2016 года с В., сдав данный договор в отдел регистрации, кадастра и картографии по Москве и наложив на него, соответственно, обременение в пользу В. Р. впоследствии и по настоящее время не вернул С. ни в какой их части полученные им от него 30 октября 2012 года денежные средства в размере 25.149.840 рублей и не принял никаких действий, направленных на выполнение своих обязательств перед С., распорядившись, похищенными им у С. денежными средствами по собственному усмотрению, чем причинил С. имущественный ущерб в особо крупном размере на сумму 25.149.840 рублей.
определила:
Приговор Мещанского районного суда г. Москвы от 19 июня 2015 года в отношении Р. оставить без изменения, апелляционные жалобы осужденного Р. и адвоката Ланиной Н.Я. — без удовлетворения.

Приговор № 1-179/2015 от 29 июля 2015 г. по делу № 1-179/2015

Алексеев В.В., являясь с 26.01.2000г. единственным учредителем, и согласно приказу № от 11.01.2010г. директором закрытого акционерного общества », , имеющего юридический и фактический адрес: , , то есть лицом, на которое в соответствии с Уставом Общества, утвержденного собранием учредителей » 17.01.1997г., и должностной инструкцией директора ., утвержденной решением единственного акционера, возложены все полномочия единоличного исполнительного органа; руководство в соответствии с действующим законодательством производственно-хозяйственной и финансово-экономической деятельностью предприятия, с возложением всей полноты ответственности за последствия принимаемых решений; обеспечение выполнения предприятием всех обязательств перед федеральным, региональным и местным бюджетами; обеспечение соблюдения законности в деятельности предприятия, в неустановленное следствием время в один из дней сентября 2011г., находясь в помещении » по адресу: , , преследуя цель хищения денежных средств и незаконного обогащения, путем обмана и злоупотребления доверием директора » ФИО14, используя свое служебное положение, создавая перед ним видимость успешного в финансовом отношении руководителя общества, под предлогом покупки строительных материалов попросил предоставить ему денежный заем в размере 2 000 000 руб. сроком возврата не позднее ДД.ММ.ГГГГг. с выплатой 0,5% годовых. Алексеев В.В., не имея намерений в последующем выполнить принятые на себя обязательства, умышленно скрыл от ФИО14 свою неплатежеспособность и имеющиеся задолженности перед банками и кредиторами. Реализуя свои преступные замыслы, Алексеев В.В. в дневное время ДД.ММ.ГГГГг., находясь в помещении » по адресу: , В, осознавая общественную опасность и противоправный характер своих действий, умышленно из корыстных побуждений, от имени » заключил с » в лице директора ФИО14 договор займа б/н от ДД.ММ.ГГГГг., согласно которому » передает в собственность » денежные средства в размере 2 000 000 руб., а » обязуется их возвратить не позднее ДД.ММ.ГГГГг. с выплатой 0,5% годовых. Введенный в заблуждение относительно истинных намерений Алексеева В.В., директор » ФИО14, исполняя принятые на себя обязательства по указанному договору займа, ДД.ММ.ГГГГг. перечислил по платежному поручению № от 30.09.2011г. денежные средства в сумме 2 000 000 руб. с расчетного счета №№, открытого в » , на расчетный счет , открытый в . Алексеев В.В., завладев денежными средствами в сумме 2 000 000 руб., принадлежащими », от исполнения условий договора займа отказался, денежные средства не вернул, а похитил их и израсходовал на личные нужды.
п р и г о в о р и л:
Алексеева Виталия Васильевича признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159 ч.4 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении »), 159 ч.4 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении »), 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении »), 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО27), 159 ч.1 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении »), 159 ч.3 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении », 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО1), 159 ч.1 УК РФ ( по эпизоду в отношении »), 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО1), 159 ч.2 УК РФ (в ред. ФЗ от 07 марта 2011г. № 26-ФЗ, по эпизоду в отношении ФИО44 и назначить наказание:

Ознакомьтесь так же:  Полномочия это юридический словарь

Таким думаю в перспективе при должной проверки Вашего заявления возможно говорить о возбуждении уголовного дела.

Алекс, видите ли — напугать тут не получится. Если Вы просто сообщите своему должнику о намерениях обратиться в полицию с заявлением, спустя некоторое время, если не будет предпринято никаких действий — он поймет, что это блеф. Со всеми вытекающими последствиями. И разрешение Вашего вопроса останется на том же уровне.

Собираясь сделать подобный шаг — стоит все же обратиться с заявлением. В любом случае, на стадии его проверки, должника вызовут для дачи объяснений, что может и возымеет на него определенные действия. По крайней мере здесь будет явно видна искренность Ваших намерений.

В случае вынесенного отказа в возбуждении дела -стоит его обжаловать.

Расписка является мошенничеством?

Знакомый с которым мы знакомы 10 лет и были в отношениях дал мне в 2014 году 50.000р. Я написала ему расписку в которой моя ф.и.о..паспортных данных нет . Его ф.и.о.

Паспортных данных его нет..расписка что в течении 7 мес..отдам деньги..и моя подпись.

Его подписи нет.свидетелей нет.были дома у него и после бурной ночи я написала эту бумагу ..даже свой адрес написала неправильно. Мы с ним растались..год уже не виделись.

Сегодня 26.11.16. Позвонил участковый и сказал мне что на меня заявление о мошеничестве..пришла к нему узнать всё ..а там бывший знакомый который и написал на меня..

Денег у меня нет ..работы тоже пока..устраиваюсь.

Грозят мне что в пн.отправят дело в суд если за один день не верну долг.

Я не отказываюсь отдать просто нечем..у меня сын 12 лет и простонет денег на метро даже..

Что делать не знаю.

Помогите советом. Ведь я не обманывала никого..

Расписка ведь есть неправильно составленая без данных..но есть..это разве мошеничество?

Ответы юристов (7)

Здравствуйте, Светлана. А что с паспортом? Это не основание не возвращать долг. Деньги занимал не паспорт, а вы. При этом вы дали расписку кредитору. А что касается неправильных паспортных данных, если вы это умышленно сделали, то напрасно. У меня был в практике не так давно случай, когда должник моего клиента при выдаче расписки специально неправильно указал свое отчество. Занимал хорошему знакомому. В суд сразу обратиться не могли, т.к. имя указано было другое (отчество). Поэтому мы обратились в ОВД. Как результат, заёмщик осужден за мошенничество, а мы заявили гражданский иск в уголовном деле. Сумма, правда, там была больше.

С какой целью неправильно указали данные паспорта, почему? Паспортные данные, конечно, можно перепутать, но как объяснить еще и путаницу с адресом? Плохо то, что если человек так поступает сознательно, это свидетельствует о том, что еще на момент займа он отдавать деньги не собирался. А это уже может быть расценено как мошенничество.

Вы пишете, что не обманывали никого. А паспортные данные и адрес с какой целью указали неверные? Да и теперь рассчитываете, ссылаясь на это, уклониться от уплаты долга. Вряд ли суд к этому с пониманием отнесется.

Если знакомый просто иск подаст, то особо ничего страшного не будет. Суд взыщет долг, будете постепенно выплачивать.

Уточнение клиента

В расписке вообще нет паспортных данных. Я и не знала как писать эту расписку ..в расписке нет ни его паспортных данных ни моих его подписи и адреса нет..он даже не читал расписку. Адрес я не умышленно написала неправильный..после бурной ночи писала бумагу

27 Ноября 2016, 02:56

Есть вопрос к юристу?

Значит, я неверно поняла. Если расписку выдали вы, подписали ее, оснований утверждать, что деньги вам не переданы, нет, долг взыскать будет несложно. Вы же расписались в том, что деньги получили? Расписались. Тогда в чем проблема? Этого достаточно для взыскания долга. Правда, это гражданско-правовые отношения, а не уголовно-правовые, и состава мошенничества в данном случае нет. А на мошенничество ссылаются, чтобы вы быстрее долг отдали, т.к. через суд — достаточно длительная процедура.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.
Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с ч. 2 ст. 808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии с ч. 1 ст. 812 ГК РФ заемщик вправе оспаривать договор займа по его безденежности, доказывая, что деньги или другие вещи в действительности не получены им от займодавца или получены в меньшем количестве, чем указано в договоре.

Отсутствие в расписке паспортных данных не является препятствием для взыскания. Вы можете оспорить свою подпись, что это не вы подписывались, в таком случае грамотный юрист заявит ходатайство о назначении посерковедческой экспертизы. Как вариант — оспаривание договора займа по безденежности — т.е. что денежные средства не передавались.

Никакого уголовного дела не будет — вынесут постановление об отказе в возбуждении уголовного дела, т.к. это гражданско-правовые отношения.

Сожалею, что Вам повстречался подобный человек.

Уточнение клиента

Спасибо за ответ и за сочувствие, но я уже дала объяснение что брала и собираюсь вернуть как только будет работа. Но они хотят чтобы я деньги сегодня ему вернула и тогда они не будут дело в прокуратуру отдавать в пн.

27 Ноября 2016, 03:35

Уточнение клиента

Договор займа и расписка это одно и тоже?

27 Ноября 2016, 03:39

возможно, исковое заявление о взыскании долга по договору займа уже и готово, но подаст его только сам заимодавец — Ваш давний знакомый. В любом случае, процесс затянется на несколько месяцев.

Слова о прокуратуре — это запугивание. Прокуратура наблюдает и контролирует деятельность гос. органов, в том числе правоохранительных. Вы уже дали объяснение, что брали займ, так что ваши правоотношения будут признаны гражданскими, никакого мошенничества в них нет, так что не волнуйтесь. Это попытка манипулировать Вами и Вашими страхами.

Уточнение клиента

У знакомого нет моих паспортных данных и паспорт он не видел мой как же он может иск подать? И участковый объяснение без паспорта брал. Сказал чтобы я ему данные на вотцап прислала.

27 Ноября 2016, 03:48

Расписка — это документ, подтверждающий займ.

Статья 808. Форма договора займа
В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Уточнение клиента

А то что свидетелей нет и второго экземпляра расписки?

27 Ноября 2016, 03:51

Это Вы уже спрашиваете технические вопросы. Для подачи иска достаточно Вашего адреса проживания. Как минимум. Тем более запросить данные у ОФМС просто — теперь они часть МВД России

Достаточно одного экземпляра расписки и без свидетелей

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Мошенничество, взяты деньги в долг и не отдают

— добрый день! куда мне обраться ,у меня в долг взяли деньги и теперь не отдают ,я гражданка Украины ,проживаю в Москве ,теперь этот человек угрожает,что он все сделает ,что бы меня депортировали со страны что бы не отдавать мне мои деньги,у меня есть много записей на диктофон ,что обещает отдать деньги и называет сумму и даты .помогите мне умоляю .

Ответы юристов (3)

если у вас нет письменного подтверждения наличия долга (расписки), то вы врядли докажете наличие долга (диктофонные записи в данном случае доказательством не являются)

Есть вопрос к юристу?

Статья 808 Гражданского кодекса РФ

Форма договора займа

1. Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.

2. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Статья 162 Гражданского кодекса РФ

Последствия несоблюдения простой письменной формы сделки[Гражданский кодекс РФ

1. Несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.

Таким образом, если Вы находитесь на территории РФ законно, Вам не стоит бояться депортации. Чтобы получить возврат долга, Вы должны подать в суд исковое заявление по месту нахождения ответчика. Доказать факт дачи денег в долг будет непросто, но возможно. Так как письменно, насколько понятно из вопроса, Вы договор не заключали, то в доказательства Вам нужно приводить любые другие доказательства, помимо свидетельских показаний: переписку, смс, записи на диктофон (в этом случае проблема доказать, что голос на диктофоне принадлежит именно ответчику, что можно сделать благодаря проведения экспертизе) и т.п. Кроме того, с момента того, как Вам должны были отдать деньги, но не отдали, согласно ст. 395 Гражданского кодекса РФ, за пользование чужими денежными средства, Вам должны еще и проценты выплатить. Требование об уплате процентов можно заявлять в исковом заявлении одновременно с требованием вернуть основную часть долга.

Ознакомьтесь так же:  Максимальная страховая премия по осаго 2019

Статья 395 Гражданского кодекса РФ:

Ответственность за неисполнение денежного обязательства

1. За пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения.

В настоящий момент ставка процентов, о которой говорится в этой статье 8,25 % годовых.

Таким образом, советую обратиться в суд и озаботиться любыми имеющимися доказательствами. Тогда суд встанет на Вашу сторону.

Также Вы можете подать заявления в МВД (ближайший отдел полиции) о мошенничестве в отношении этого гражданина:

Статья 159 Уголовного кодекса РФ

1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину,-

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Мошенничество по расписке. Возвращаем долг

Практически каждому человеку знакомы ситуации, когда возникают проблемы с возвратом долга. Даже если на руках имеется расписка, оформленная по закону, для взыскания долга придется пройти длительную процедуру обращения в суд и к судебным приставам. Как доказать мошенничество по расписке, если должник уклоняется от возврата долга или скрывается от заемщика, расскажем подробнее в представленном материале.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством по расписке, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Мошенничество ответчика по расписке

Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.

При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:

  • согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
  • договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
  • для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.

Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств. В этом случае противоправные действия заемщика должны быть направлены на заведомое нежелание возвращать сумму долга.

Рассмотрим типичные ситуации, когда можно установить потенциальный риск мошенничества при оформлении займа по расписке:

  • заемщик соглашается на любые условия займа, в том числе на заведомо большие проценты при маленьком сроке возврата денежных средств;
  • если при передаче денежных средств заемщик просит оформить расписку на иное лицо, не имеющее отношения к займу;
  • если заемщик убеждает обойтись без расписки, ссылаясь на дружеские или приятельские отношения.

Эти факты не могут однозначно свидетельствовать о потенциальном обмане, однако создают дополнительный риск для займодавца.

Составляем заявление о мошенничестве

Предъявить в правоохранительные органы заявление о привлечении должника за мошенничество можно только в случаях, когда достоверно выявлен умысел на уклонение от возврата средств. При этом необходимо понимать, что в процессе пользования заемными средствами у должника могут наступать объективные обстоятельства, препятствующие возврату долга (например, потеря работы). В этом случае умысел на хищение денег отсутствует, состава преступления по ст. 159 УК РФ не имеется.

Обратите внимание! Наличие умысла на хищение средств необходимо указать в заявлении, которое будет подано в полицию. Причем займодавец обязан доказать эти факты, так как заведомо ложное обвинение в совершении преступления повлечет уголовную ответственность самого заявителя.

Исходя из содержания расписки, а также условий ее составления и исполнения, можно выделить следующие типичные примеры мошенничества:

  • указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;
  • указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
  • отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.

Закон не содержит точных указаний, как доказать мошенничество по расписке, это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела. Чем больше доказательств представит займодавец правоохранительным органам, тем больше будет вероятность привлечения мошенника к ответственности.

Собираем доказательства

При подаче заявления в полицию по ст. 159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности. Сам факт уклонения от возврата долга не свидетельствует о наличии умысла на хищение денежных средств, большинство споров по возврату денег по расписке решается в порядке гражданского судопроизводства.

Типичными доказательствами обмана или злоупотребления доверием могут выступать:

  • использование чужих документов или данных для оформления расписки;
  • предоставление документов на чужое имущество в качестве обеспечения возврата долга;
  • указание недостоверных данных о месте работы или адресе проживания;
  • трата заемных средств на личные нужды, не соответствующие целям займа.

Помимо письменных доказательств могут использоваться свидетельские показания. Например, общим знакомым может сообщаться информация, свидетельствующая о намерении получить чужие средства без намерения их отдавать.

Не возвращают долг по расписке. Что дальше?

Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.

Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:

  • дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
  • предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
  • оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
  • принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
  • получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.

Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.

Как доказать мошенничество без расписки

Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме. Даже если между сторонами имеются давние дружеские или приятельские отношения, передачу денежных средств рекомендуется осуществлять в присутствии свидетелей (общих друзей, знакомых, коллег и т.д.).

Кроме того, для подтверждения долгового обязательства могут предъявляться следующие доказательства:

  • личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
  • документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
  • уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.

При любом варианте передаче денежных средств в долг мы рекомендуем оформлять письменный договор или расписку. Использование незаконных способов возврата долга может повлечь уголовную ответственность для самого займодавца.

Как забрать свои деньги если расписки нет?

Даже при отсутствии расписки сохраняется возможность для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Однако несоблюдение простой письменной формы лишает истца возможности использовать ряд доказательств, упрощающих процедуру рассмотрения дела.

В исковом заявлении необходимо максимально подробно изложить:

  • все обстоятельства передачи денежных средств и характер договоренностей о возврате денег (срок долга, условия возврата и т.д.);
  • перечень свидетелей, обладающих достоверной информацией о наличии долгового обязательства;
  • иные косвенные доказательства, подтверждающие факт передачи денег.

При возврате долга следует соблюдать осторожность, так как даже косвенное выражение угрозы применения насилия может повлечь обвинение в вымогательстве. В этом случае, даже наличие письменной расписки может не позволить избежать уголовной ответственности.

После получения решения о взыскании суммы долга без расписки принудительное взыскание возможно через службы ФССП. Для этого взыскатель должен направить приставам заявление и исполнительный лист.

Если у вас возникли проблемы с взысканием долга, не пытайтесь использовать незаконные способы воздействия на должника. Мы рекомендуем обратиться за помощью к нашим опытным юристам по взысканию задолженности, которые окажут помощь в привлечении мошенника к ответственности.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.